【阅读财报】个人养老个人基金：年内平均回报

编者按：2024年12月12日，人力资源社会保障部等五部门印发《关于全面推行个人养老金制度的通知》。 12月15日起，在全国36个试点城市（地区）推出个人养老金制度。通知明确，在现有金融产品、储蓄存款、养老保险保险、公募基金等金融产品的基础上，扩大个人养老金产品范围，包括国债、专项养老金储蓄和指数基金等。 作为个人养老投资的重要类别，新华财经、面包财经的研究人员定期对个人养老基金进行最新研究。 新华财经北京10月13日电 据中国证监会网站消息，截至2025年6月末，市场上共有个人养老基金297只。 除了 4 种产品外近日，剩余293款个人养老产品截至2025年二季度末规模超过4000亿元，涉及62家基金机构。其中，易方达基金和华夏基金的个人基金规模最大，均超过400亿元。 截至2025年9月30日（下同）的数据显示，293只个人养老基金全年平均回报率为16.61%。其中，排名靠前的基金多为指数基金，包括天弘基金、易方达基金等产品，涉及中证科创50、创业板50等多个指数。在hi hi hiNDI指数方面，工银养老2050Y位居表现前列。 易方达基金与华夏基金管理规模领先 2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推进个人养老金发展的意见》，正式启动个人养老金制度。 2022年11月25日，个人养老金制度已在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区上线。 截至2025年二季度末，293只个人养老基金产品规模合计4013.71亿元。其中，5只产品总规模超过100亿元，包括易方达沪深300ETF Link Y、易方达沪深50增强型Y、华夏沪深300 ETF Link Y等产品。 共有62家基金管理机构涉足293只个人养老基金。截至2025年二季度末，易方达基金共有个人养老基金产品25只，管理规模887.83亿元，规模和体量均位列同行业第一。 附近有华夏基金，管理着21只个人养老基金，管理规模470.85亿元。 图1：个人养老基金规模超过100亿元的公办机构 当年平均回报16.61%，包括天弘基金、工银瑞信基金等以及主要表演者。 数据显示，2025年以来，个人养老基金平均收益率达到16.61%，超过90%的个人养老基金当年有正向表现。 具体来看，排名靠前的基金多为指数基金，包括天弘基金、易方达基金等产品，涉及中证科技创新创业50、创业投资等50等指数。 年度表现领先的是天弘中证科创50ETF Link Y，主要监控中证科创50指数。截至9月30日，数据显示，全年资金收益率达61.27%，较基准提升逾1个百分点。 图2：2025年以来收益率最高的个人养老金产品 非指数基金方面，工银2050Y养老金表现领先，回报达37到今年为止，业绩基准提高了20个百分点以上，达到0.28%。基金为FOF基金。 2025年中报显示，截至二季度末，该基金资金比例为85.39%。交易量排名前五的基金为博彩ETF、中信保诚多策略混合(LOF)C、南向香港非银行ETF、科创芯片ETF和恒生医药ETF。 图3：工银养老金2050Y单位净值走势 另一方面，超过30只基金全年业绩基准没有改变。其中，兴全沪深300指数提升业绩基准的次数较多。全年资金收益率为9.47%，跑输业绩基准7个百分点以上。 【读财报】是新华财经与面包财经联合出品的专注于上市公司财报解读的栏目。新华财经是国家箭头信息平台新华社建成。其内容全面涵盖全球股票市场、外汇市场、债券市场等金融市场，提供强大、专业、全面的金融信息服务。 编辑：胡晨曦 财经公众号 24小时播放最新新闻及财经视频。更多粉丝福利，我-扫描二维码关注（新浪财经）